疯狂敛财600亿！主犯双双被判无期徒刑，60多万人参与其中

今年前半年，山屿海、鑫慷嘉、盛大金禧相继暴雷。

早年发生的山海案主犯周志峰也被判无期，不禁让我想起同样因为集资诈骗，被判无期的周伯云善林金融诈骗案。

虽然随着主犯周伯云和田景升被判处无期徒刑后，事件已经随着时间被渐渐冲淡。

但案件遗留下的近百万笔小额贷款还尚未收回。25万多人的投资款还没有着落。

虽然执法部门分别于2024年和今年年初分两次返还了部分集资款。但那无异于杯水车薪，被骗的20多万个家庭还在苦苦等待。

当2018年4月24日下午，善林金融法人周伯云等8人因涉嫌非法吸收公众存款被批捕。这起涉案金额逾600亿元的金融大案被正式揭露。

后经审理查明，善林金融公司采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式。通过承诺4.5%至18%的年化收益，共计向62万余名投资人非法募集资金共计736.87亿余元。

从周伯云2013年创立善林金融到2018年暴雷。仅仅5年时间，就发展成为覆盖200多个城市，分支机构上千家的超级“诈骗”集团。

最终导致25万多人217亿资金无法承兑。“庞然大物”轰然倒塌后留下的“满目疮痍”一直考验着追赃挽损的工作人员。

“善林案”进入执行阶段后，更多的集资内幕被揭露。让外界对善林案有了更清晰的认识。

5年时间里，从2013年10月起，周伯云等人在未经批准的情况下，开始在全国开设的1000余家线下门店，通过口口相传和电话销售等方式吸收公共存款。

他们通过广告宣传，推出了特定的销售理财产品“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”和“政信通”。

经过简单培训的员工，对参与的投资人许诺。通过购买以上理财产品能够获得5.4%至15%不等的年化收益。

看到这里大家就都能看明白了，这种线下的理财骗局没有丝毫“含金量”。但大家要知道，在2013年到2018年期间，这样的理财公司遍地都是。很少会引起投资人的怀疑。

到了2015年以后，周伯云又在互联网上推出了“善林财富、善林宝、幸福钱庄、广群金融”等线上理财平台。

通过这些理财平台对外大肆销售非法理财产品。仅仅2年多的时间，涉案金额就超过了600余亿元。

为了迎合投资人，善林金融不惜花费巨额资金。先是通过大规模开设线下门店，在老百姓心中营造出“大而不倒”的公司形象。

然后通过支付员工高额工资和高额提成，进一步获取员工和投资人的信任。

将旗下600多个开展线下财富管理业务的分支机构包装的“高大上”的同时。宣称对外投资的14个子公司也是有据可查。

将自己包装完美后，善林金融的业务员就开始通过各种手段。向投资人推销为他们“量身定做”的理财产品。

各种不同期限、不同收益率的理财产品像滚雪球一样越滚越大。不断在充斥着善林金融的资金池。

但这种“庞氏骗局”注定无法维持太久。“借新还旧”的偿还方式，随着时间的推移和资金量的增加。兑付前期本息的资金缺口将会越来越大。

同时善林金融对外宣称的投资项目又根本没有盈利能力。能坚持五年才崩盘也是“实属不易”。

金融平台运营期间，大量的资金被金周伯云等人随意使用，大肆挥霍。实际用于投资的资金不足总额的10%。

豪宅、豪车、奢侈品，差旅住着五星级酒店，时不时就到高档娱乐会所消费。成了周伯云等人的日常生活。案发后，单是周伯云的个人银行账户流水就高达3.2亿元。

支付高额佣金、租赁豪华办公场地、铺天盖地的广告宣传，加上个人的极度挥霍。直接导致超过200亿的资金不知去向。

2018年4月9日，上海市公安局浦东分局依法对善林金融立案侦查。善林金融“一夜变天”、彻底爆雷。接着实控人自首、总部被查封。剩下的只有217亿的资金缺口和哭诉无门的投资者。

其实早在2017年11月,《国际金融报》的记者就曾报道过。善林金融曾因涉嫌非法集资被相关监管部门调查。但即便是如此，还是有太多人抱有侥幸心理，认为自己不是最后一个“接盘侠”。

周伯云等人被浦东新区人民检察院批准执行逮捕后，这起涉案金额超过600亿元的惊天大案浮出水面的一刻。

还没有对付的投资人开始后悔不迭。但一切为时已晚，巨额资金早已不翼而飞。即便当时警方积极追缴涉案赃款，维护正常金融秩序。

最后在执行部门全面追赃挽损，最大限度减少投资人损失下。在2023年执行到位共计19亿元，算是给投资人挽回了部分损失。

但即便如此，25万人仍损失近200亿。对此，执行部门随即开始“剑”指近百万笔小额贷款。

但大家都知道，近年来平台借贷逾期违约率持续上升。想要追回近200亿的违约贷款谈何容易。更何况如今平台也已经倒闭，这给执行部门无形之中又增添了无数的阻力。

好在执行部门通过批量借助云平台批量通知，面向百万债务人发起了自主还款。希望借助海量的到期债权，尽可能的挽回损失。

但受损投资人数量太多，需要收缴的金额也太大，一时之间执行工作也是遭遇各种难题。

众多债权人在这个上海法院创立的云平台上留言。“法官，你把借款人信息发给我，我直接上他家去要债！”，“欠账不还的就是老赖，为什么不把他们抓起来！”。

看得出来，众多受损的投资人都在迫切希望人民法院能为他们挽回损失。

执法部门也理解债权人的急切心情，在第一次将执行到账的19亿按照案款的8%发放了13.55亿元后。今年年初，再次将执行到案的22.53亿余元，按照案款比例的3%进行了第二次返还。

同时法院表示：被暂不列入案款发放范围的投资人，会将此次发放后保留的案款，待符合发放条件时再行补发。

不管怎么说，自从2020年7月善林金融公司集资诈骗案公开宣判后。投资人多少还是挽回了部分损失。

相信随着司法机关继续加强对涉案资产的追赃挽损工作。将会有更多的案款返还给投资人，进一步挽回投资人的损失。

参考资料：

2025年02月07日 新浪财经 737亿“善林金融”案，二次退款到账

2023-12-01 11:00·上观新闻批量通知、自助还款、面向百万债务人！这个“云平台”是如何炼成的？

2018-04-25 08:53·新华网善林金融涉案金额600亿 法定代表人周伯云等8人被捕

2018-04-16 15:11·中国经济网善林金融“一夜变天”：实控人自首 总部被查封